【基金保卫战】把握考试方向，必备考试大纲—第2章（科一）

今天分享的是科目一第二章的考试大纲，一起看看本章都要掌握哪些吧。

第一章：http://bang.duia.com/duibaGroupTopic/portal/411226 

一．本章大纲

二．考点展开

1.证券投资基金的基本特点：

(1)集合理财、专业管理；

(2)组合投资、分散风险；

(3)利益共享、风险共担；

(4)严格监管、信息透明；

(5)独立托管、保障安全。

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1.证券投资基金与其他金融工具的比较：

2.基金行业的主要参与者及其功能和运作关系：

3.公司型基金和契约型基金的区别：

4.开放型基金和封闭型基金的区别：

5.基金的作用：

(1)为中小投资者拓宽投资渠道；

(2)优化金融结构，促进经济增长；

(3)有利于证券市场的稳定和健康发展；

(4)完善金融体系和社会保障体系。

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1.证券投资基金的概念和在各地不同的名称：

(1)概念：

证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。

(2)名称：

①美国——共同基金；

②英国、中国香港——单位信托基金；

③欧洲——集合投资基金/集合投资计划；

④日本、中国台湾——证券投资信托基金。

2.基金行业的运行环节:

基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。

3.证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点：

(1)起源与发展历程：

①世界上第一只公认的证券投资基金--“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。

②投资基金真正的大发展却是在美国。1924年在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。

③1929年美国股市崩盘后，美国国会通过了多部法律来保护投资者，建立了对证券市场（包括共同基金业）和金融市场的监管体制。

④1933年美国《证券法》要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述；1934年美国《证券交易法》要求共同基金的销售商要受证券交易委员会（SEC）的监管。

⑤1940年《投资公司法》和1940年《投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律。

(2)发展趋势与特点：

①美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；

②开放式基金成为证券投资基金的主流产品；

③基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；

④基金资产的资金来源发生了重大变化。

4.我国证券投资基金发展的六个阶段以及每个阶段的特点和标志产品：

·六个阶段：

(1)萌芽和早期发展时期（1985—1997年）

(2)证券投资基金试点发展阶段（1998--2002年）

(3)行业快速发展阶段（2003—2008年）

(4)行业平稳发展及创新探索阶段（2008年至今）

·标志产品：

1992年11月，中国人民银行总行批准设立国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金（简称“淄博基金”），并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金，该基金为公司型封闭式基金，募集规模1亿元人民币，60％投向淄博乡镇企业，40％投向上市公司。