【新大纲】基础知识精选习题点评

1.对于公司治理情况的分析主要包括(C)。

①公司董事会的构成及运作

②高级管理人员的经验和水平

③公司财务状况

④管理团队的稳定性

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①③④

点评：本题很容易出错，区分影响股价变动因素和公司治理情况分析。官方教材235页，大家一定看看。

2.在考虑影响公司股价变动的因素时,对于公司经营中的财务状况,常用来衡量其安全性的指标有(C)。

①每股收益

②债务担保比率

③杠杆比率

④销售利润率

A.①②

B.③④

C.②③

D.①③

点评：考查流动性指标，常见的有流动比率、速动比率、应收账款平均回收期和销售周转率等。

3.在考虑影响公司股价变动的因素时,进行行业分析通常会考虑（C）。

①产业竞争结构

②劳资关系

③市场利率

④行业可持续性

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①③④

点评:本题考查影响股价的行业因素分析，官方教材237-238页。

4.通常情况下,股票价格的变动和经济景气循环的关系是(A)。

A.股票价格的变动先于经济景气循环

B.股票价格的变动与经济景气循环同时进行

C.股票价格的变动晚于经济景气循环

D.股票价格的变动与经济景气循环无关

考点：本题考查宏观经济情况下经济周期循环，官方教材238页。

5.一般来说,如果一国国际收支连续出现逆差,政府为了平衡国际收支,会采取()措施,股价会(B)。

A.提高国内利率和汇率上涨

B.提高国内利率和汇率下降

C.降低国内利率和汇率上涨

D.降低国内利率和汇率下降

点评：本题考点影响股价宏观经济形势下的国际收支状况，官方教材240页内容。

6.属于债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有(A)。

①所借贷货币资金的数额

②借贷的时间

③在借贷时间内的资金成本或应有的补偿(债券的利息)

④债券的利率

A.①②③

B.①②③④

C.①②④

D.②③④

本题考点：本题考查债券的定义，书本知识253页。

7.收益性是指债券能为投资者带来一定的收入,即债券投资的报酬。在实际经济活动中,债券收益表现的形式不包括(C)。

A.利息收入

B.资本损益

C.处置利得

D.再投资收益

点评：本题考查债券收益性的特征内容，书本知识，官方教材255页-256页内容

8.债券按信用状况可以分为(B)和()。

A.国债;地方政府债

B.利率债;信用债卖平父

C.企业债;政府债

D.普通公司债;可转换公司债

点评：本题考查债券分类，债券一共书本上有7种分类，大家可以看下，官方教材256-259.本题考查知识点在259页。

9.下列关于短期国债、中期国债和长期国债的说法不正确的是(C)

A.短期国债一般是指偿还期限在1年以内的国债

B.中期国债是指偿还期限在1年或1年以上、10年以下(包括10年)的国债

C.长期国债是指偿还期限在10年或10年以上的国债

D.短期国债、中期国债和长期国债都属于有期国债

点评：本题考查国债内容，本题新大纲后改革了，中期包含10年，长期不包含10年，官方教材262页，大家一定记得。

10.下列关于资产证券化的具体操作要求的说法中,有误的是(B)。

A.特殊目的机构有时也可以由发起人设立

B.资产支持证券的评级时,需要考虑的因素包括由利率变动等因素导致的市场风险

C.承销商采用的销售方式可以采用包销或代销

D.资产支持证券发行完毕到挂牌上市交易后,资产证券化的工作并没有全部完成

 点评：B选项考查不需考查利率因素，只需考查信用风险。官方教材293页。

11.按照《财政部关于印发(2018-2020年储蓄国债发行额度管理办法的通知》下面关于2018年至2020年储蓄国债发行额度分配方式正确的是（B）。

①储蓄国债(电子式)发行额度按照代销比例分配给承销团成员

②储蓄国债(凭证式)发行额度按照代销比例分配给承销团成员

③储蓄国债(电子式)发行额度分为基本代销额度和机动代销额度,分别按照基本代销额度比例分配和机动代销额度竞争性抓取的方式分配给承销团成员

④储蓄国债(凭证式)发行额度分为基本代销额度和机动代销额度,分别按照基本代销额度比例分配和机动代销额度竞争性抓取的方式分配给承销团成员

A.①

B.②③

C.②

D.①④

点评：本题考查储蓄国债。大家看下官方教材265-266页需熟悉下。

12.交易所市场发行国债实行场外分销时,国债认购款的支付时间为（D）。

A.办理过户的前一交易日

B.办理过户交易日当日

C.办理过户交易日后一日

D.买卖双方可自由协商确定

点评：本题考查国债的发行与承销，记忆内容，大家看官方教材307页。

13.从2002年第2期至今,凭证式国债的发行期限为(D)。

A.一年

B.半年

C.一季度

D.一个月

点评：本题考查凭证式国债的的发行日期，官方教材308页。

14.在现行公开招标方式下,国债的销售价格是(D)。

A.以面值出售

B.以财政部统一价格出售

C.以中国人民银行统一价格出售

D.承销商在发行期内自定销售价格

点评;本题考查国债销售价格的确定，官方教材308页内容。

15.财政部代理发行地方政府债券,单一标位最低投标限额为(B)。

A.0.1亿元

B.0.2亿元

C.1亿元

D.2亿元

 点评：本题考点，财政部代理发行地方政府债券，新大纲官方教材309页。

16.按照《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》,地方政府举债采取政府债券方式:有一定收益的公益性事业发展确需政府举债专项债务的,由地方政府通过发行(C)融资,以对应的政府性基金或专项收入偿还。

A.专项债券

B.特定债券

C.专门债券

D.一般债券

点评：考查地方政府债券的分类，官方教材310页-311，区分一般债券和专项债券。

17.关于国际开发机构人民币债券的发行与承销,下面说法正确的是(D)。

①财政部对人民币债券发行利率进行管理

②中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理

③国家外汇管理局负责对人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理

④在中国境内申请发行人民币债券需要报国务院同意

A.②④

B.①③④

C.②③

D.②③④

 点评：国际开发机构人民币债券的考查，A错误，中国人民银行进行管理，官方教材325页。

18.理论上说,回购交易是质押贷款的一种方式,通常用在(D)上

A.企业债券

B.金融债券

C.公司债券

D.政府债券

点评：本题考查回购交易，记忆内容，官方教材328页。

19.点击确认、单向撮合成交的报价包括(C)。

①公开报价

②对话报价

③双边报价

④小额报价

A.①②

B.①③

C.③④

D.②③

点评：本题考查债券报价的主要方式，大家记忆下。官方教材329-330

20.证券交易所的交易价格按竞价的方式进行,竞价方式包括(B)。

①口头报唱

②书面竟价

③板牌竞价

④计算机终端申报竞价

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④

点评：本题考查竞价方式，官方教材331页内容。

21.询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式,包括(C)。

①报价

②格式化询价

③协商

④确认成交

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④

点评：本题考查询价方式，官方教材337页，包括三个。

22.询价交易方式下,最低交易量为券面总额()万元,交易量最小变动单位为券面总额(A)万元

A.10  10

B.10  100

C.100  10

D.100  100

点评：考查询价交易方式的内容，官方教材337页。

23.债券贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率,也被称为必要回报率。债券必要报酬率为(B)之和。

①票面利率

②预期通货膨胀率

③风险溢价

④真实无风险收益率

A.①②③

B.②③④

C.①③④

D.①②③④

 点评：考查债券必要报酬率，官方教材342页内容。

24.下列关于当期收益率的说法有误的是（C）。

A.它度量的是债券年利息收益占购买价格的百分比

B.它的优点在于简便易算

C.可以用来计算零息债券的当期收益

D.它的缺点是不同期限附息债券之间不能由当期收益高低来评判优劣

 点评：考查当期收益率，说明大家对知识点掌握很差，官方教材345页内容。

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