【新大纲高频考点基础知识篇】易错题精选

1.为投资者提供一种出售金融资产的机制的功能是金融市场的( D )功能。

A.资金融通

B.价格发现

C.风险管理

D.提供流动性

点评：这里是出售金融资产，获得流动性。

2.金融市场的重要性主要体现在 (B )。

①促进储蓄-投资转化

②优化资源配置

③风险管理

④宏观调控

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

点评：书本原句，官方教材基础知识6-7页，除上述外还包括反映经济状态。

3.国际直接投资主要进行的形式有( A )

①采取独资企业的方式在国外建立一个新企业

②收购国外企业的股权达到拥有实际控制权的比例

③利润再投资

④利用国际上金融资产的价格波动高抛低吸

A.①②③

B.①②④

C.①②③④

D.①③④

点评：新大纲官方教材14页原句，记忆内容。

4.进一步明确了金融业分业经营原则的是(C)。

A.1993年,全面整顿金融秩序

B.2003年,中国银行业监管委员会成立

C.1998年颁布《证券法》

D. “分业经营、分业监管”的金融体系的确立

点评：本题B、C易混淆，新大纲官方教材46-47页下方。B为确立，C为明确。

5.下列关于中国证券监督管理委员会的职责说法正确的是( A)。

①研究和拟定证券期货市场的方针政策、发展规划

②监管证券投资活动

③监管上市国债和企业间债券的交易活动

④监管境外企业直接或间接到境内发行股票、上市

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

点评：新大纲官方教材68-69页，书上原句。

6.我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战包括(D)。

①未完全市场化的基准价格体系

②以银行业为主导的间接融资导致风险过度集中在企业,企业融资渠道与方式相对单一

③资产行业存在刚性兑付现象,预算软约束部门更易获得正规金融信贷支持,挤出了有效率的民营企业融资

④资本市场的投融资关系始终没有得到理顺

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

点评：新大纲71-72原句，第二个选项风险集中在银行。

7.《证券期货投资者适当性管理办法》从根本上体现经营机构与投资者利益的辩证统一。从经营机构角度来看,《证券期货投资者适当性管理办法》作出的要求包括(A)

①对投资进行分类评估和分类管理

②对投资提供同质化服务

③确立监管底线要求、自律组织规定产品目录指引

④经营机构制定具体分级标准的层层把关、严格风险的产品分级机制

A.①③④

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

点评：第二选项是差异化服务。

8.美国在投资者适当性管理过程中出台的法律法规有(B)

①《1933年证券法》

②《规则D》

③《多德-弗兰克法案》

④《开放式投资公司法》

A.②③④

B.①②③

C.①②④

D.①③④

点评：第四选项为英国的

9.企业年金基金按照规定不得直接投资于权证,但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证,应当在权证上市交易之日起(B)个交易日内卖出。

A.5

B.10

C.15

D.20

点评：新大纲官方教材115页书本原句。

10.全国社保基金境外投资限于下列投资(D)。

①银行存款

②外国政府债券

③基金

④股票

⑤银行票据

A.①②

B.①②⑤

C.①②③④

D.①②③④⑤

点评：书本原句，新大纲官方教材113页。

11.在QDII制度中,基金、集合计划不得购买证券用于控制和影响发行该证券的机构或管理层,同一境内机构投资管理的全部基金、集合计划不得持有同机构(B)以上具有投票权的证券发行总量,指数基金可以不受上述限制。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

点评：新大纲官方教材111页原句，记忆选项。

12.2006年7月,中国证监会首次发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》,确立了以净资本为核心的证券公司风险控制指标制度。该制度具有以下(A)特点。

①建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩的机制

②建立了公司业务规模与风险资本准备动态挂钩的机制

③建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩的机制

④建立了公司业务规模与净资本水平动态挂钩的机制

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.②③④

点评：记忆知识点，新大纲官方教材127页原句，三点内容。

13.下列关于集合资产管理业务的说法错误的是(D)。

A.证券公司办理集合资产管理业务,可以设立限定性集合资产管理计划和非限定性集合资产管理计划

B.限定性集合资产管理计划的资产主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品

C.限定性集合资产管理计划中,投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产,不得超过该计划资产净值的20%

D.非限定性集合资产管理计划中,投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产,不得超过该计划资产净值的10%

点评：选项应该为20%。

14.按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定,关于证券公司申请融资融券业务资格,应当具备的条件,下列说法错误的是(B)。

A.公司治理健全,内部控制有效,能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险

B.公司最近三年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形

C.财务状况良好,最近两年各项风险控制指标持续符合规定,注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定

D.信息系统安全稳定运行,最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故,融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试

点评：处于整改期的不满足条件。

15.赵某持有S公司1万股股票。2018年3月5日,S公司宣布每股发放现金股利0.5元,3月6日,钱某将赵某所持的S公司股票尽数买入,5月8日,钱某将该股票卖给孙某,孙某在5月10日又将股票转让给李某。已知5月10日为S公司除息除权日,那么最终能获得股息的人是(C)。

A.赵某

B.钱某

C.孙某

D.李某

点评：对股票四个日期掌握不好，新大纲第183页记得看下，本日买入不享有本期股利。

16.丙公司是一家大型国有石油公司,2018年3月,该公司投资1亿元入股甲公司,甲公司为国家扶持的专项高科技公司,成长迅速,则该丙公司的股份为(B)。

A.内资股

B.国家股

C.法人股

D.政策股

点评：对于国家股概念不了解，为新大纲新增内容。官方教材192页。

17.在我国,按照投资主体的不同,可以把股票划分为(D)。

①国家股

②公司股

③法人股

④外资股

⑤有限售条件股份

A.①②③④⑤

B.①②③④

C.①③④⑤

D.①③④

点评：这里说主体，容易出错。新教材191页到1193页，除此之外还包括社会公众股。

18.下列不属于境内上市外资股的特点的是(B)

A.记名股票

B.人民币认购买卖

C.人民币标明股票面值

D.投资者包括外国自然人、法人和其他组织

点评：这里是外币买卖，书本193页，新大纲官方教材。

19.下列不属于境外上市外资股的特点的是(D)。

A.记名股票

B.外币认购买卖

C.人民币标明股票面值

D.公司支付股利时以外币计价

点评：D选项应该用人民币支付股利及其他款项以人民币计价和宣布，以外币支付。

20.沪深证券交易所成立后,新股发行经历的演变过程是(D)。

A.“议价→定价→竞价”

B.“定价→议价→定价

C.“竞价→议价→定价”

D.“定价→竞价→定价”

点评：本题考查新股发行历程，为书上原句，官方教材195页。

21.(C)是证券监管机构对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性做合规性的形式审查,而将发行人的质量留给证券中介机构来判断和决定的股票发行监管制度。

A.审批制

B.核准制

C.注册制

D.审定制

点评：本题为考查三种股票发行监管制度的异同，官方教材196页。大家记得加深记忆。

22.首次公开发行股票并在主板(中小企业板)上市所需满足的条件不包括(C).

A.发行依法设立且持续经营时间在三年以上的股份责任有限公司

B.最近一期末无形资产占净资产的比例不得高于20%

C.最近三个会计年度净利润均为正数,且现金流量累计超过人民币3000万元

D.发行人最近三年的实际控制人没有发生变更管

点评：新大纲官方教材199页，现金流累计5000万元，营业收入才3000万元。

23.按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》,要求主板(中小企业板)上市的上市公司组织机构健全、运行良好,符合下列规定的是（D）。

①公司内部控制制度健全

②现任董事、监事和高级管理人员具备任职资格

③最近十二个月内未受到中国证监会的行政处罚

④最近十二个月内未受到证券交易所的公开谴责

⑤最近十二个月内不存在违规对外提供担保的行为

A.①②

B.①②③④

C.①②③⑤

D.①②④⑤

点评：官方教材200-201页，第三项为36个月。

24.公司有下列(D)情形之一的,不得公开发行证券。

①上市公司最近三十六个月内受到证券交易所的公开谴责

②擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未作纠正

③上市公司及控股股东或实际控制人最近十二个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为

④严重损害投资者合法权益

⑤上市公司的普通职员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查

A.①②③④⑤

B.①②③④

C.①②④

D.②③④

点评：官方教材202页，第一项为12个月，第五项应为高级管理人员。

25.首次公开发行股票采用询价方式的,公开发行股票后总股本超过4亿股的,网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的(C)。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

点评：记忆类选项，官方教材206页，70%。

26.首次公开发行股票采用直接定价方式的(B)。

A.全部向网下投资者发行

B.全部向网上投资者发行

C.按发行人和主承销商确定的比例向网上或网下投资者发行

D.需进行网下询价

点评：记忆选项，207页官方教材。需要大家进行记忆

27.参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先指定一家会员作为其买卖证券的受托人,通过该会员参与本所市场证券的买卖,这种制度被称为（C）。

A.会员制

B.托管制

C.全面指定交易制

D.存管制

点评：新大纲教材215页，为书本原句，考查记忆项，且为新大纲新增内容。

28.中证规模指数包括(D)。

①中证100指数

②中证300指数

③中证500指数

④中证800指数

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

点评：新大纲官方教材226页，中证规模指数包括：100、200、500、700、800和中证流通指数。

29.深股通起始额度每日为(D)。

A.100亿元人民币

B.120亿元人民币

C.105亿元人民币

D.130亿元人民币

点评：新大纲官方教材232页，记忆选项，大家加深记忆。

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