【新大纲】法律法规精选习题点评

1.除了证券公司风险控制指标体系中主要的风险控制指标之外,证券公司经营(A)、为客户提供()的,应当符合中国证监会对该项业务的风险控制指标标准。

A.证券自营业务;融资或融券服务

B.证券经纪业务;融资或融券服务

C.证券自营业务;资产管理服务

D.证券经纪业务;资产管理服务

点评：本题考查证券公司风险控制指标管理基本规定，书本原句，新大纲官方教材188页。

2.证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的,其净资本不得低于人民币（D）。

A.2000万元

B.5000万元

C.1亿

D.2亿元

点评：本题考查证券公司从事相关证券业务的净资本要求，本题容易混淆，涉及ABCD都有，官方教材188页，大家重点了解。

3.按照《证券公司全面风险管理规范》的要求,( A)的职责包括:谨慎处理工作中涉及的风险因素;发现风险隐患时主动应对并及时履行报告义务。

A.员工

B.经理层

C.各业务部门、分支机构及子公司负责人

D.风险管理部门

点评：本题考查证券公司全面风险管理的责任主体，官方教材191-192页。

4.按照《证券期货投资者适当性管理办法》的要求,(A)专业投资者指的是经有关金融监管部门批准设立的金融机构、金融机构发行的理财产品以及经监管部门批准设立的养老基金、社会公益基金、QFI、RQFⅡ等。

A.第一类

B.第二类

C.第三类

D.第四类

点评：本题考查专业投资者的范围和分类，官方教材199-200页。

5.按照《证券业从业人员资格管理办法》的规定,机构办理执业证书申请过程中,弄虚作假、徇私舞弊、故意刁难有关当事人的,或者不按规定履行报告义务的,由证券业协会责令改正;拒不改正的,由证券业协会对机构及其直接责任人员给予纪律处分;情节严重的,由()单处或并处警告、(C)罚款。

A.中国证券业协会;3万元以下

B.中国证券业协会;5万元以下

C.中国证监会;3万元以下

D.中国证监会;5万元以下

点评：本题考查从业人员资格管理相关规定的法律责任，书本知识点，官方教材210页。

6.根据《证券经纪人管理暂行规定》,以下关于证券经纪人与证券公司之间的委托关系不正确的是( B)

A.证券经纪人执业的前提条件是取得证券经纪人证书

B.证券公司只能通过本公司员工的人员从事客户招揽和客户服务活动

C.证券经纪人只能接受一家证券公司的委托

D.证券经纪人只能是自然人

 点评：本题考点：本题考查证券经纪人与证券公司之间的委托关系，官方教材223-224页。

7.证券投资咨询人员,主要包括(C)

①证券咨询顾问

②证券投资顾问

③证券评估师

④证券分析师

A.①②

B.②③

C.②④

D.①④

点评：本题考查证券投资咨询人员，书本原句，官方教材227页。

8.证券公司、证券投资咨询机构为现有证券投资咨询执业人员,集中办理证券投资顾问、证券分析师的注册登记,应当向证券业协会报送的材料不包括（A）。

A.公司证券投资咨询业务许可证明原件

B.申请注册为证券投资顾问的人员基本信息表

C.申请注册为证券分析师的人员基本信息表,

D.公司证券投资顾问人员管理制度、证券分析师人员管理制度及人员分类情况说明

点评：A选项报送的材料非证明原件，而是复印件。

9.按照《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》规定,财务顾间主办人应该具备的条件不包括(C)。

A.具有证券从业资格

B.具备中国证监会规定的投资银行业务经历

C.最近36个月无违反诚信的不良记录

D.未负有数额较大到期未清偿的债务

点评：C选项应该为24个月，非36个月。

10.按照《证券交易委托代理协议指引》的规定,以下事项中,(B)属于客户可以委托证券公司代理的事项。

①接受并执行客户依照《证券交易委托代理协议》约定的方式下达的合法有效的委托指令

②代理客户进行资金、证券的清算、交收,

③代理保管客户买入或存入的有价证券

④接受客户对其委托、成交及账户内的资产及变化情况的查询,并应客户的要求提供相应的清单

A.①②③

B.①②③④

C.①③④

D.①②④

 点评：本题考查客户与证券经纪商的委托代理事项，官方教材247页内容。

11 .证券账户开立的总体要求包括(A )。

①证券公司为客户办理开户,应当遵循合法、自愿、审慎原则,审核客户身份的真实性,确保客户资料真实、准确和完整

②证券公司应建立健全客户账户开户管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系,确保风险可测、可控、可承受

③证券公司可以在经营场所内为客户现场开立账户,也可以通过见证、网上及中国证监会认可的其他方式为客户开立账户

④证券公司应当建立健全客户头数和纠纷处理机制,明确处理流程,妥善处理客户投诉与客户之间的纠纷,持续做好客户投诉及纠纷处理工作

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④

点评：本题考查证券公司账户开立要求，书本内容，官方教材250页。

12.李明向其朋友介绍证券账户的开立过程,他的说法中不合规定的是（A）。

A.李明在网上开户时,通过开户代理机构提供的第三方网站办理

B.李明分别通过现场开户和见证开户申请开立了2个A股账户

C.办理见证开户时,证券公司委派了2名工作人员为其办理手续,其中一名为见证人员

D.李明目前只申请开立了1个信用账户

点评：本题考查证券账户管理，官方教材252页内容。

13.下列说法中错误的是(A)

A.客户委托指令成交与否以成交即时回报为准

B.证券公司接受客户对其委托成交及账户资金和证券变化情况的查询,并应根据客户的要求提供相应的清单5向,的交宝淤变资

C.客户对有异议的查询结果可以书面方式向证券公司提出质询中

D.客户逾期未办理查询或对有异议的查询结果以书面方式向证券公司提出质询的,视同客户对该委托结果无异议。

点评：本题考查委托结果，书本知识258页，客户委托指令成交与否一证券登记结算机构发送的清算数据为准。

14.下列说法中错误的是(B)。

A.佣金的收费标准因交易品种、交易场所的不同而有所差异

B.证券交易的收费项目、收费标准和管理办法由证券交易所统一规定

C.证券交易的收费必须合理,并公开收费项目、收费标准和收费办法

D.证券公司应当公示对应类别的投资者具体证券交易佣金收取标准,证券公司实际收取的证券交易佣金应当与公示标准一致

点评：证券交易所的收费项目、收费标准和管理办法由国务院有关部门规定

15.下列说法中,正确的有(C)

①证券经纪商向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的5%,也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等

②A股,证券投资基金每笔交易佣金不足5元的,按5元收取

③B股,每笔交易佣金不足1美元或5港元的,按1美元或5港元收取

④国债现券,企业债(含可转债),国债回购以及以后出现的新的交易品种,其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会和原国家计委备案,备案15天内无异议后实施

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

点评：本题考查证券交易佣金收费标准，证券经纪商向客户收取佣金不得高于证券交易金额的3‰。

16.证券经纪业务合规风险的防范措施包括（A）

①证券公司要加强合规文化建设,从高级管理人员到普通员工都要增强法制观念和合规意识

②要建立健全各项规章制度,严格按经纪业务内部控制的要求完善内部控制机制和制度

③对客户交易结算资金实行第三方存管,对经济业务账户管理、交易、清算、核算、操作权限、风险控制等实行集中统一管理;对风险程度和重要性不同的业务,实行实时复核、分级审批。加强对经济业务主要环节和风险点的控制

④建立客户投诉处理及责任追究机制

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④

点评：本题考查证券经纪业务的合规风险的防范措施，第四项为管理风险的防范措施。官方教材266页-267页。

17.证券咨询人员应当规范执业行为,遵守以下执业行为准则(A)。

①证券投资咨询人员应当以行业公认的谨慎、诚实和勤勉尽责的态度,为投资人或者客户提供证券投资咨询服务

②证券投资咨询人员应当完整、客观、准确地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议,不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料

③不得以虚假信息、市场传言或者内幕信息为依据向投资者或者客户提供投资分析、预测或建议

④证券投资咨询人员制作发布证券研究报告、提供相当服务,应当向客户进行必要的风险提示

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.①②③④

点评：本题考查证券投资咨询人员执业行为的总体要求，第四项属于分析师执业行为。官方教材288页-289页内容。

18.以下属于证券分析师执业行为准则的是(D)

①保持独立性

②认真审慎、专业严谨

③充分尊重知识产权

④维护所在机构利益

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.①②③④

点评：书本知识点，官方教材289页-290页。

19.以下属于证券分析师行为准则中“防范利益冲突”具体要求的是（A）。

①证券分析师在执业过程中遇到自身利益与公司利益、客户利益存在冲突时,应该主动向公司报告

②证券分析师只能与一家证券公司、证券投资咨询机构签订劳动合同,不得以任何形式同时在两家或两家以上的机构执业

③证券分析师应当遵守所在公司的管理制度,履行岗位执业,充分尊重和维护所在公司的合法权益

④证券分析师离职后,应当履行与原所在公司所签署的劳务合同或协议的有关规定

A.①②

B.①②④

C.①③④

D.①②③④

 点评：为记忆熟悉选项，大家翻下书，官方教材290页。

20.以下说法中错误的是(c)。

A.未经证监会许可,擅自从事证券投资咨询业务的,由证监会派出机构责令停止,并除没收违法所得和违法所得等值以下的罚款

B.证券投资咨询机构向证券监管部门报送的文件、资料有虚假陈述或者重大遗漏的,由证监会派出机构处1万元以上5万元以下的罚款

C.同时在两个或者两个以上证券、期货投资咨询机构执业的,由证监会派出机构处1万元以上5万元以下的罚款,情节严重的,证监会派出机构应当向中国证监会报告,由中国证监会作出暂停或者撤销其业务资格的处罚

D.与报刊、电台、电视台合办或者协办证券、期货投资咨询版面节目或者与电信服务部门进行业务合作时未向证监会派出机构备案的,由证监会派出机构单处或者并处警告、没收违法所得、1万元以上10万元以下罚款

点评：记忆选项，官方教材293页，C选项应该为1-10万。 

21.上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的,在相关并购重组活动完成后,凡不属于上市公司管理层实现无法获知且事后无法控制原因,上市公司或者购买资产实现的利润未达盈利预测报告或者资产评估报告预测金额(B)的,中国证监会责令财务顾问及其财务顾问主办人在股东大会及中国证监会指定报刊上公开说明未实现盈利预测的原因并向股东和社会公众道歉。

A.90%

B.80%

C.60%

D.50%

点评：书本知识点，加深记忆。官方教材302页。

22.(A)依法对金融债券的发行进行监督管理。

A.中国人民银行

B.财政部

C.中国证监会

D.国务院

点评：需记忆选项，书本知识309页。大家可以翻下。

23.中国证监会对证券发行承销过程实施(C),发现涉嫌违法违规或者存在异常情形的,可责令发行人和承销商暂停或中止发行,对相关事项进行调查处理。

A.事前监管

B.事前事中监管

C.事中事后监管

D.事后监管

点评：记忆知识点，官方教材316页内容。

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